Instituições financeiras alertam sobre risco de perda de rentabilidade em resgate antes do vencimento para objetivos futuros.
O investidor brasileiro tem agora mais oportunidades para investir em títulos de renda fixa, como o Tesouro Educa+ e Tesouro RendA+, que foram lançados entre 2022 e 2023. Esses títulos oferecem uma forma de gerar renda extra mensal para atingir objetivos futuros, com foco na educação e na aposentadoria, e são uma opção atraente para o investidor que busca uma renda estável e segura. É importante lembrar que a escolha do investimento deve ser feita com cuidado.
A prorrogação da dispensa do suitability (análise de perfil de risco de investidores) para a distribuição desses títulos é uma medida que beneficia tanto o investidor pessoa física quanto o investidor institucional, pois permite que mais pessoas tenham acesso a esses investimentos. Além disso, o aplicador também é beneficiado, pois pode oferecer mais opções de investimento para seus clientes. O investidor deve sempre buscar informações atualizadas sobre os títulos que está interessado em investir, e é fundamental ter um plano de investimento claro. O investidor que busca uma renda extra mensal para atingir seus objetivos futuros pode encontrar no Tesouro Educa+ e Tesouro RendA+ uma opção atraente, e deve considerar seus objetivos e perfil de risco antes de fazer qualquer investimento. É sempre recomendável consultar um especialista antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Entendendo o Investidor
A decisão da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) foi um pedido do Tesouro Nacional, que visava atender às necessidades dos investidores, em especial do investidor pessoa física, que busca uma renda extra mensal. A Anbima considerou que a dispensa do suitability favoreceria a adesão a esses títulos, como o Tesouro Educa+ e o Tesouro RendA+, que integram uma agenda pública de fomento ao desenvolvimento da poupança de longo prazo, com o objetivo de assegurar renda e educação de pessoas com maior vulnerabilidade financeira. Isso é especialmente importante para o investidor institucional, que busca alcançar seus objetivos futuros.
A liberação foi adotada porque a Anbima considerou que a dispensa favoreceria a adesão a esses títulos, que são uma opção para o investidor que busca uma renda extra mensal, sem ter que se preocupar com o tempo indeterminado de investimento. Além disso, a Anbima diz que as instituições devem alertar aos investidores sobre o potencial risco de perda de rentabilidade caso haja o resgate antes do vencimento, o que é fundamental para o investidor pessoa física e o investidor institucional. A dispensa do suitability é válida para as instituições que seguem o código de distribuição da entidade, o que é importante para o aplicador e o investidor.
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O Papel do Investidor
Vale lembrar que em agosto de 2024, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) adotou a interpretação que pessoas que vão investir pela primeira vez no mercado de capitais podem ser classificadas automaticamente no perfil de risco conservador pelas plataformas de investimentos e corretoras. Isso significa que o investidor pode ser classificado sem a necessidade de responder a um questionário específico, o que é uma vantagem para o investidor pessoa física e o investidor institucional. Além disso, o ofício assegura que os produtos oferecidos sejam compatíveis com o perfil de risco e os objetivos de investimento de cada cliente, o que é fundamental para o investidor que busca alcançar seus objetivos futuros. O investidor institucional, em particular, pode se beneficiar disso, pois pode ter uma maior segurança em suas aplicações. O aplicador também pode se beneficiar disso, pois pode ter uma maior flexibilidade em suas aplicações. O investidor, em geral, pode se beneficiar disso, pois pode ter uma maior tranquilidade em suas aplicações, sabendo que elas estão sendo feitas de forma segura e compatível com seus objetivos. As instituições financeiras também podem se beneficiar disso, pois podem ter uma maior confiança em suas aplicações.
Fonte: @ Valor Invest Globo
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